Российский Центробанк рассказал о тайных скупщиках крупных сумм иностранной валюты. По информации мегарегулятора, неизвестные регулярно приобретают от 100 тысяч долларов и выше, иногда по несколько раз в день. Их личности не установлены: покупки, судя по всему, осуществляются по подложным документам. Банки опросили людей, чьи паспорта якобы предъявлялись при совершении сделок, и убедились в их «алиби», хотя данные граждане действительно периодически приобретают валюту.

Поэтому в ведомстве Эльвиры Набиуллиной допускают, что такого рода сделки проводятся для снабжения кэшем нелегальных обменников, которые, в свою очередь, обслуживают теневой сектор экономики. Председатель Русского экономического общества им. С.Ф. Шарапова профессор Валентин Катасонов уверен, что такие крупные операции без ведома руководства банков осуществляться не могут:

«Такие суммы валюты не могут продаваться без согласования с руководством банка. Мне кажется, что здесь существуют некие секретные договоренности между представителями «темного мира» и руководителями коммерческих банков».

Представители «темного мира», разумеется, не желают придавать широкой огласке доходы, полученные нелегальным путем. Класть на счет или переводить в иностранный банк опасно – увидят и заподозрят что-то неладное. А вот наличные деньги в портмоне, чемодане или вагоне (в зависимости от возможностей) – совсем другое дело.

Дырявые границы – вопрос не только экономической, но и национальной безопасности. Именно долларовый кэш – самый распространенный инструмент финансирования терроризма. Российские финансово-экономические власти считают достаточным запрет использования иностранной валюты в качестве средства купли-продажи товаров и услуг. Но возникает вопрос: а как же другие операции? Так, например, российские банки предлагают гражданам оформить валютный депозит на выгодных условиях. И многие в условиях высокой волатильности соглашаются. Эксперт комитета Госдумы по финансовому рынку Ян Арт называет доллары инструментом хеджирования традиционных национальных рисков:

К сожалению, «родные русские доллары» печатаются отнюдь не в России, а, следовательно, могут являться инструментом расшатывания отечественной экономики. Только стабильность российской национальной валюты и запрет на хождение иностранной наличности в стране (именно в таком порядке!) могут гарантировать нам государственную безопасность и экономическую устойчивость. У нас есть государственная валюта, а иностранная должна использоваться исключительно для операций за пределами нашей страны.

Если компаниям, например, нужны доллары для закупки импортных товаров, то они могут предоставить в уполномоченный банк необходимые документы с обоснованием сделки. То же самое и с физическими лицами, которые собрались в отпуск или в деловую поездку за рубеж. Человеку не составит особого труда предъявить билеты на самолет и бронь гостиницы в стране назначения. Да и количество банков, которые уполномочены заниматься валютно-обменными операциями, можно сократить, уверен Валентин Катасонов:

Отток капитала из страны только за минувший год, по оценкам независимых экспертов, составил 100 миллиардов долларов. Виной тому не только безналичные транзакции, но и старый добрый кэш. Мы стали свидетелями анекдотичной ситуации, когда денежный перевод с карты на карту тысячи рублей вызывает у банка массу вопросов, но одновременно с этим банки не проверяют как следует документы у тех, кто несколько раз за день покупает в обменнике 100 тысяч долларов и выше.

Чемоданы наличных денег – самый распространенный способ финансирования терроризма, а также удобный инструмент для тех, кто предпочитает не предавать широкой огласке свои доходы – нажитые законно и не очень. И эти люди гораздо милее владельцам банков, чем простые граждане России.